潘银祥：抽丝剥茧，屡破大案要案的经侦“尖兵”

潘银祥，男，汉族，1985年1月出生，大学本科学历，中共党员，现任铜陵市公安局经侦支队二大队三级警长，三级警督衔。

从警九年来，他忠诚履职，公正执法，全心全意为人民服务，刻苦钻研、勇于探索，逐渐成长为经侦战线的一名“尖兵”。

在打击新型经济犯罪上，他迎难而上，勇挑重担，成功侦办了多起在全省具有重要影响力的经济案件，得到了受害企业和群众的一致好评。

数据导侦  智破“场外配资”案

作为安徽省打击证券期货犯罪（铜陵）基地的首批成员，潘银祥深知经济犯罪侦查工作的特点和要求，他充分利用业余时间学习经侦专业知识和技能。

潘银祥不断结合当前证券市场犯罪案件的新特点，认真学习研究证券市场犯罪的新动向，学习相关刑法、刑诉法等基础法律知识，掌握证券市场专业知识。 并顺利通过了证券从业资格考试，将证券专业理论知识和办案实践相结合，为成功侦破证券市场犯罪案件打下了坚实的基础。

2020年6月，铜陵市公安局经侦支队接到市民举报称自己被某公司诈骗数百万元。接报后，作为主办民警的潘银祥立即对举报内容进行研判分析，发现这并不是一起普通的诈骗案，而很可能是一起通过非法软件进行场外配资的新型犯罪案件。

面对新情况、新问题，潘银祥在没有任何既往案例的情况下通过调取数据源、分析配资类型、比对交易数据等手段成功将此案定性。

随后，潘银祥从海量信息和交易资金中追踪获取到配资客户及金主银行账户等具体信息并最终成功锁定一家位于浙江省杭州市的公司存在重大作案嫌疑。

2020年9月，该案在杭州、铜陵等地统一开展收网行动，一举抓获犯罪嫌疑人7名，查获涉案资金2.3亿余元。

案件告破后，公安部和安徽省公安厅对此案进行通令表彰；中国证监会和公安部联合将此案评为“2020年度全国场外配资违法犯罪典型案例”；安徽省公安厅也将此案评为“2020年度严厉打击侵害民生领域犯罪典型案例”。

2020年6月，铜陵市公安局经侦支队接到市民举报称自己被某公司诈骗数百万元。接报后，作为主办民警的潘银祥立即对举报内容进行研判分析，发现这并不是一起普通的诈骗案，而很可能是一起通过非法软件进行场外配资的新型犯罪案件。

面对新情况、新问题，潘银祥在没有任何既往案例的情况下通过调取数据源、分析配资类型、比对交易数据等手段成功将此案定性。

随后，潘银祥从海量信息和交易资金中追踪获取到配资客户及金主银行账户等具体信息并最终成功锁定一家位于浙江省杭州市的公司存在重大作案嫌疑。

2020年9月，该案在杭州、铜陵等地统一开展收网行动，一举抓获犯罪嫌疑人7名，查获涉案资金2.3亿余元。

案件告破后，公安部和安徽省公安厅对此案进行通令表彰；中国证监会和公安部联合将此案评为“2020年度全国场外配资违法犯罪典型案例”；安徽省公安厅也将此案评为“2020年度严厉打击侵害民生领域犯罪典型案例”。

2021年5月，安徽省公安厅交办铜陵市公安局一起证券市场违规披露、不披露重要信息案。该案是铜陵市公安局办理的首起证券市场犯罪案件，案情复杂，查证艰难。

在认真研究案情后，潘银祥主动请缨，他历经数月，分赴北京、湖北、湖南、江苏、上海等多个省市循线追踪，调取涉案公司及关联方近4年的各种证据材料。

经过半年时间的细致查证和抽丝剥茧，他在犯罪嫌疑人零口供的前提下，全面查清了涉案公司未披露的关联交易情况、披露的虚假财务报告和关联方占用资金、虚增利润共计4000余万元等全部犯罪事实。

日前，4名犯罪嫌疑人被依法移送检察机关审查起诉，该案也为安徽省破获的首起新三板公司违规披露、不披露重要信息案。

服务为民 守护“钱袋子”

经济案件关乎百姓的钱袋子。“侦破此类案件、打击犯罪分子和挽回被骗损失对于增强群众的安全感、提升群众对公安工作的满意度具有重要意义。” 潘银祥是这么说的，更是这么做的。

2021年12月，经侦支队接铜陵市民报案称：自己因采购铜陵某铜矿的砂石料被何某诈骗了26万元货款。接报后，潘银祥迅速开展调查取证工作。

何某在到案后矢口否认合同诈骗犯罪事实并声称自己与铜陵某铜矿工作人员吴某联系了采购砂石料等事宜，但目前是因为供应砂石料的矿山维修停产，导致无法按时供货。

随后，潘银祥找到吴某核实有关情况，面对民警的询问吴某有点神色慌张，支支吾吾。潘银祥对其晓之以理、动之以情，将法律责任向其澄明后，吴某放下了思想包袱并将实情告诉了民警。原来，何某事先找到了吴某请求其帮忙“说好话”，但实际上何某并未联系过他采购砂石料。

面对掌握的新情况，潘银祥立即调取了何某公司账户及个人银行账户交易流水，通过资金流分析发现涉案资金主要用于何某偿还个人债务和用于个人消费。

由于常年为办理经济案件而奔赴全国各地出差，潘银祥连续加班一两个月是常有的事，他说再苦再累，从没后悔过自己的选择，正是怀着对人民群众的满腔热情和对公安事业无限热爱，潘银祥在从警路上用实际行动书写着人民警察的忠诚与担当。

在完整的证据链面前，何某最终交代了全部的犯罪事实。日前，何某因合同诈骗罪被法院判处有期徒刑，26万元涉案资金也已全部追回并如数返还受害人。